年率リターン４％の根拠

こんにちは、まるぞーです。

前回の記事で、シュミレーションの平均年率リターンを４％としていましたが、今回はその根拠についてお話したいと思います。

そもそも私がインデックス投資に目覚めたのは、「月光！マネー」という本からでした。図書館でたまたま読んだこの本によると、

「日本株、外国株、日本債券、外国債券の４資産にそれぞれ均等に１０年間続けて投資した時の、年率平均リターンは６．６％であった。（１９９０～２００７年）」

 ということです。

すごいですよね。まさに目からウロコでした。それからまるぞーは、これを基本にインデックス投資を始めたのであります。

次にもう１冊紹介します。「あなたにも５０００万円貯まる信じられない仕組み」という本です。

この本によると、「１７９０～１９９７年の２０８年間における、ダウ平均株価の年平均リターンは８％超である。」ということです。

なんとも驚きの数字ですが、これは過去の確かなデータです。

ただ問題はあります。両方ともデータが２００７年までと古く、現在は世界の経済成長も緩やかになっていることと、債券の上昇が今後しばらく期待できないという現実があります。

ですので楽観観はできませんが、４％ぐらいは可能かなと考えたのがこの数字４％でした。つまり、４％の根拠はありません。

４％でも難しいという慎重な考えの方も多いと思いますが、この２冊を読んだら、胸が踊ったといいますか、少し不安が和らいでいった感じがしました。

確かに債券は上がっていません。株のみに投資した場合、リバランスができないというデメリットがあります。

それでも世界株はこのところ上昇カーブを上向きにして値上がるのを見ますと、６％も実現不可能ではないのかと思えてきます。

将来のことはわかりませんが、私はこれにかけてみようと思いました。

それではまた。