アクティブファンドの年率リターン 2018.7.2
こんにちは、まるぞーです。
今日は午後になって、日経平均が大きく下げました。一時は500円以上下げて、492円安の21,811円で引けました。いったい何があったのでしょうか。
なかなか株価は上がらないどころか、急落の心配さえ出てきました。
私の資産も、トータルリターンがほぼプラスマイナス0の状態となりました。
インデックス投資を始めて1年近くになります。この間ずっと積み立てで投資金額を増やしてきましたが、これだと今の金額で一括投資したのと同じことになります。
もし投資開始時点で全額買っていたら、もう少しプラスになっていたはず、逆に一番高いところで一括投資していたら、大きくマイナスになっていました。
ですから今の水準で、0というのはまあまあ良いのではないでしょうか。積み立てで購入してよかったとしましょう。
さて問題はこれからですが、本に書いてあるように、下げてもあせらず、インデックス投資の教科書通りにやっていくつもりです。
でも資産がマイナスになるのはつらいですね。
さてそんな中、楽天証券から、毎月の各ファンドの年率リターンが送られてきましたので、また紹介いたします。
主な投信の年率リターンを見てみると、
今月 先月
eMAXIeMAXIS Slim 先進国株式インデックス: 10.46% 8.08%
eMAXIeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX): 10.39% 10.6%
ひふみプラス: 24.66 % 24.08%
三井住友・配当フォーカスオープン: 14.86 % 16.36%
SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ: 19.5% 24.09%
みのりの投信: -1.1% 3.21%
キャピタルオープン: 16.93% 18.98%
となっています。
先進国株、日本株ともに先月に比べてやや上がり、10%台になりました。しかし一方、アクティブ投信はひふみプラス以外、先月より下げています。ひふみプラスのみ若干上がっていますが、あとはだめです。
特にみのりの投信は、なんとマイナスになってしまいました。私は1万円しか投資していないのでまだよかったですが、なぜこんなに成績が悪いのでしょうか。他のアクティブファンドは一応インデックスには勝っているのに、みのりの投信だけは極端にひどいです。
年率リターンではインデックスを上回っているとはいえ、他のファンドも最近の下げで、私のポートフォリオでは、マイナスのリターンになっているものさえあります。
売るに売れない状況になってきました。まだ高いうちに売っておくべきでした。
個別株で言うところの、塩漬け状態になってしまいそうです。今日の下げでまた下がりそうですから、何ともしがたいです。仕方ありません。上がるまで保持して待ちましょう。
やっぱりこうなってくると、アクティブファンドは怖いです。信託報酬の高さがやたらと目立ってきます。上げている時は気にならなかったのですが。
まだまだ私も経験不足でした。えらい先生の言っていることはどうやら正しいようです。
これからは株式のインデックスで頑張ります。しかもほったらかしで。
それではまた。