アセットアロケーション

こんにちは、まるぞーです。

今回はアセットアロケーションについて書いてみます。

まるぞーのアセットアロケーションは以下のようになります。

先進国株式　４０％

日本株式　２０％

先進国債券　１０％

新興国株式　１０％

８資産バランス　１０％

日本株アクティブファンド　１０％

となっています。

保有ファンドは以下のものです。

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス 
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） 

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス 

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス 

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）

三井住友－三井住友・配当フォーカスオープン 

レオス－ひふみプラス 

ＳＢＩ－ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド　ジェイリバイブ 

 ８資産バランスを持っているので、厳密にいうと
 

先進国株式　４１．２５％
日本株式　　２１．２５％
先進国債券　１１．２５％
新興国株式　１１．２５％
新興国債券　　１．２５％

先進国リート　　１．２５％

国内リート　　１．２５％

国内債券　　　１．２５％
日本株アクティブファンド　１０％

となります。

なぜこのような変則的なアセットクラスにしたかといいますと、はじめは国内外の株と債券に、１：１：１：１の割合で投資するという考え方から出発しています。

その後、アセットクラスに債券は必要ないとの考え方から、迷いに迷った末、株式とくに先進国株の割合を多くし、国内債券を外し、先進国債券の割合も少なくし、成績の良いアクティブファンドも魅力、さらには、リートや国内債券も新興国債券も捨てがたいという、欲張りな下心から、このような複雑なアセットクラスになってしまいました。

アセットアロケーションには、大きく分けて、先進国株のみでいいという考え方と、内外の株と債券を均等にという２つの考え方があると思いますが、まるぞーはそのどちらにも決めがたく、中間をとったということです。

アセットアロケーションに正解はないといいますので、不安はありながらもこれで行くつもりです。アクティブも持っているので、完全にインデックス投資とは言えませんが。

それではまた。